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事先用他人的银行卡和身份证绑定POS机,以低于银行点数和每笔封顶的POS机为幌子,上门向商户推销该POS机,伺机掌握商户在操作POS机时的进账额,一旦发现大额资金流入,即刷卡消费掏空资金。3月20日,县检察院批准逮捕涉嫌一起新型POS机诈骗案的胡某。

这是一起实施诈骗行为前经过周密计划的诈骗案件,犯罪嫌疑人熟知POS机业务,并抓准被害人容易被低价等字眼迷惑的心理,采用“放长线钓大鱼”的手段耐心等待时机成熟,被害人以商户为主,短时间内被骗金额巨大。办案检察官认为,该案诈骗方式方法具有一定的技术性和隐蔽性。

本该到账的钱不翼而飞

今年1月5日,一个自称“江罗”的男子走进陈老板的食品批发店,张口就问是否需要安装POS机,陈老板正想着自己店里缺少一个POS机,于是两人谈了起来。

江罗向陈老板介绍,他这样的店铺只要提供身份证和银行卡账号就能办理POS机。现在他手上的POS机才1300元一个,而且点数为0.35%(不管消费多少,每笔手续费都是35元封顶),与银行相比具有很大的优惠力度。美中不足的是钱到账有滞后性,当天消费的钱第二天到账,如果遇上周末得等到周一到账。

经过江罗的一番解说,陈老板对“三低”POS机十分心动,并不在意延后的到账时间,当场提供了身份证和银行账号。临走时,江罗拍下了证件和银行卡照片,他还递给陈老板一张名片,上面写着银行信用卡POS机咨询代办,还有明确的地址和加盟代理号。

1月14日,江罗拿着“办好”的POS机到陈老板的店铺,陈老板立即拿出银行卡试验,却发现POS机打印出来的发票并不是自己的店铺,江罗解释道:“因为你的店申请不了这种POS机的优惠,我是通过其他方法做出来的。”虽然陈老板半信半疑,但还是买下了POS机。第二天,陈老板的手机收到了银行的短信,通知其POS收入到账,如此,陈老板相信了江罗的说法,放心地开始使用POS机。

1月17日是周五,陈老板用POS机刷了4笔钱,合计12万余元,因为恰逢双休日,周一钱才能到账。可是一直到周一下午两点,陈老板仍旧没收到银行的短信提醒,他拨通了江罗的电话,江罗告诉他下午3点半左右钱会到账,等到3点半,陈老板再次拨打江罗电话,却是对方关机的语音提示。随即,陈老板拨打了POS机上的服务热线,经查询,得知POS机绑定的银行账号不是陈老板的,而是一个姓张的的陌生人,意识到自己上当受骗后,陈老板马上报了案。

查询进账放长线钓大鱼

陈老板报警后,公安机关通过他提供的视频监控以及POS机圈内人的情报线索,于3月8日抓获了江罗。在短短两个月不到的时间,他利用POS机已骗取了20万余元。

江罗曾在象山做过保险和POS机销售代理,对POS机业务非常熟悉,他原本姓胡。去年12月中旬,胡某因保险分红联系了以前的客户张某,由于张某不识字,不会用银行卡取款,就把银行卡和密码都给了胡某,至此,胡某成了这张银行卡的拥有者。

碰到陈老板后,胡某成功地让陈老板购买了绑定张某信息的POS机。为了取得陈老板的信任,保证他继续使用POS机,胡某人工操控把小额刷卡款汇给陈老板,另一边的陈老板则相信POS机能正常使用。其实,胡某的最终目的是“钓”大款额。

恋潮网络POS机提醒大家如何防范此类骗局

1、办理传统实体pos机找正规公司办理,切莫相信三无人员和三无公司

2、办理恋潮网络pos机可杜绝此类骗局,因为恋潮网络pos机客户资料属于恋潮总公司直接审核、管理、监督,具体承办人员无法修改、篡改绑定的银行卡;而且客户有自己的后台,可以随时查看银行卡绑定情况,以及其他信息是否被篡改,所以根本不可能发生资金被骗子冒领的情况。而且就算发生了,恋潮公司作为正规合法公司,也是可以进行维权追回资金的。